Page 27 - medorledor124

‫מגזין מדור לדור‬

‫ושותפות‪ ,‬המשפחה יכולה להוות תמיכה חזקה וגורם מרגיע לכל‬ ‫הקשר בין הגיל‬
‫הצדדים‪.‬‬ ‫השלישי והשקעות‬

‫לסיכום במאמרי ציינתי נושאים חשובים להתמודדות כלכלית בגיל‬ ‫מאת‪ :‬ציון זכות‬
‫השלישי‪ .‬תכנון מקדים וייעוץ עם גורם מקצועי מומלץ על מנת‬
‫להתמודד עם אתגרים פיננסיים ולהבטיח אושר ורווחה כלכלית‬ ‫גיל השלישי הוא שלב בחיים שמציב את האדםה‬

‫בשלב חשוב זה של החיים‪.‬‬ ‫לפני אתגרים חשובים בתחום הניהול הכלכלי‪.‬‬
‫בתוקף תפקידי כסמנכ״ל שיווק בחברת רביד מילניום ניהול תיקים‬ ‫במאמר זה‪ ,‬אנו נבחן כמה נושאים מרכזיים‬
‫ללקוחות פרמיום אני נתקל מידי יום בטעויות של בני הגיל השלישי‬
‫המשפיעים על חייו הכלכליים של אדם בגיל זה‪.‬‬
‫אשר נובעות מחוסר תכנון מקדים‪.‬‬
‫הנושאים הינם אקוטיים כשנוגעים בהיבט הפיננסי‪.‬‬ ‫נכסים סחירים ולא סחירים‬
‫רכישות והתחייבויות מיותרות בצורה לא מבוקרת עלולים לגרום‬
‫לאוזלת הכספים הפנויים בשל חוסר ידע ותכנון וזה עלול לגרום‬ ‫יש לבחון בקפידה את הנכסים הסחירים – כלומר‪ ,‬הכסף בקופות‬
‫הגמל והחסכונות‪ .‬כמו כן‪ ,‬יש להעריך את הנכסים הלא סחירים‪ ,‬כמו‬
‫לנזק בלתי הפיך‪.‬‬ ‫המגורים‪ ,‬ובאותה הזדמנות נעבור גם על ההתאמה שלהם הן‬
‫מבחינת נוחיות והן מבחינת נגישות בהתאם למצבם של אותם בני‬
‫החזון של רביד מלניום הוא לתת ללקוחות בני השלישי "מעטפת‬
‫שירות" בו נדאג להפנות אותם ליועצים מקצועיים לצורך בדיקה‪,‬‬ ‫גיל השלישי‪.‬‬
‫התאמה ויעוץ המצב הכלכלי שלהם ובסיום ימצא הפתרון שיגרום‬
‫תכנון פיננסי והוליסטי‬
‫להם לחיות ברווחה כלכלית‪.‬‬
‫נדרש תכנון פיננסי והוליסטי‪ ,‬הכולל בדיקה של קצבת הפנסיה‬
‫הפתרונות הן לדוגמא‪ :‬משכנתא הפוכה ‪ ,‬הכנסה‬ ‫וקצבת הזקנה‪ .‬כדאי להתייעץ עם מומחה לכלכלת המשפחה או עם‬
‫חודשית‪ ,‬מעבר לדיור מוגן‪.‬‬ ‫יועץ פיננסי כדי לבחון את המסלולים המתאימים לצרכיו של האדם‬

‫נשמח לעזור לכל פניה והפניה של חברים‪.‬‬ ‫תרבות הפנאי‬

‫ציון זכות ‪ -‬סמנכ״ל ‪ -‬יועץ השקעות בכיר‬ ‫בהגעה לגיל השלישי חשוב גם לחשוב ולהקציב זמן ומשאבים‬
‫בתחום הפנאי והתרבות כמו בילויים עם חברים‪ ,‬נסיעות לחו"ל‪,‬‬
‫על המומחה‬ ‫רביד מילניום בע"מ – ניהול תיקי השקעות‬
‫ותמיכה ומתנות לבני המשפחה‪.‬‬
‫‪[email protected] I 050-5989795‬‬
‫הכנסה שוטפת‬
‫סרוק אות‬
‫נדרשת הסתמכות על קצבת הפנסיה וקצבת הזקנה‪ ,‬ולעיתים זה‬
‫יכול לא להיות מספיק לכיסוי כל הצרכים‪ .‬כדאי לבחון אפשרויות‬

‫נוספות כמו הכנסה פסיבית מהשכרת נכס פיזי או וירטואלי ‪.‬‬

‫קשיים רגשיים‬

‫בהגעה לגיל השלישי חשוב לדעת להתמודד עם קשיים רגשיים כמו‬
‫דיכאון וחרדה‪ .‬הפיתרון לכך הוא‪ :‬חיבור ותמיכה של המשפחה‬

‫ולעתים מומלץ לפנות לעזרה מקצועית‪.‬‬

‫משפחה תומכת‬

‫תמיכת המשפחה הקרובה היא חשובה במיוחד‪ .‬בהתנהלות נכונה‬

‫גיליון ‪27 124‬‬