Page 26 - medorledor124

‫עסקים וכלכלה‬

‫במידה והרפורמה תצא לדרך‪ ,‬מקצוע ייעוץ ההשקעות יהפוך‬ ‫רפורמת הייעוץ‬
‫למקצוע מבוקש יותר עקב חלוקה של מספר מיועצים על פחות‬
‫מאת‪ :‬דביר גל‬
‫יועצי השקעות – יהיה שווה לעקוב אחרי הנושא!‬
‫ושא חדש‪ ,‬ענק ומעניין על הפרק! מנכ"ל בורסתנ‬
‫דביר גל – מנהל ההכשרות במכללת ‪- BMENIV‬‬
‫ת"א שואף שתבוצע רפורמה שתהפוך את יועצי‬
‫מכללה להשכלה פיננסית ויזמות עסקית‬ ‫ההשקעות בבנקים לאובייקטיביים‪.‬‬

‫על המומחה‬ ‫‪[email protected] I 054-9843181‬‬ ‫הנהלת הבורסה יוצאת למאבק נגד מערך ייעוץ ההשקעות של‬
‫הבנקים‪ .‬מנכל הבורסה מנסה לקדם רפורמה שבמסגרתה יופרדו‬
‫סרוק אותי‬ ‫יועצי ההשקעות מהבנקים וישמשו כיועצי השקעות אובייקטיביים‪.‬‬
‫המהלך יביא להגדלת תחרות בשוק הבנקאות והגדלת היקף‬
‫הנכסים שמופנים לשוק ההון על חשבון הפיקדונות שיושבים‬

‫בבנקים‪.‬‬
‫לפי הבורסה‪ ,‬ניגודי העניינים הקיימים במערכת הבנקאית לא‬

‫מאפשרים ליועצים להעניק את השירות המיטבי לציבור‪.‬‬

‫להלן הנתונים בנושא‪:‬‬

‫היקף התיק המיועץ הממוצע עומד על ‪ 950‬אלף שקל‪ .‬המערכת‬
‫הבנקאית כוללת ‪ 350‬אלף חשבונות השקעה בניירות ערך ונכסים‬
‫בהיקף כולל של‪ 350‬מיליארד שקל שעליהם אמונים פחות מ־‪1,700‬‬
‫יועצי השקעות‪ .‬תעשו את החשבון לבד ‪ -‬כמה מיועצים מקבלים‬

‫שירות מיועץ בודד!‬
‫יועצים אלה הם‪ 94%‬מבעלי רישיון ייעוץ השקעות‪ ,‬מה שמשקף את‬

‫הריכוזיות הגדולה של הבנקים במתן שירותי ייעוץ השקעות‪.‬‬
‫יש חלקים נרחבים מהציבור הישראלי שמחזיקים ‪ 50‬אלף שקל‬
‫בעו"ש ולא מכירים את המוצרים התחליפיים בגלל היועץ בבנק‪.‬‬
‫אנחנו כבר לא בריבית אפס‪ ,‬והכסף שנשאר בעו"ש מאבד אחוזים‬

‫ניכרים מדי שנה‪.‬‬

‫עוד דבר חשוב ‪ -‬המסחר בניירות ערך יקר יותר‬
‫בבנקים מאשר בבתי ההשקעות‪ ,‬ואם מערך‬
‫הייעוץ יעבוד מחוץ לבנק‪ ,‬יועץ ההשקעות‬
‫יעודד את המשקיע לעבור למוסדות הזולים‬

‫יותר למסחר כמו בתי השקעות‪.‬‬

‫‪26‬‬