Page 16 - medorledor119

‫עסקים וכלכלה‬

‫‪0‬מ‪0‬ה‪5‬ה‪p‬וא&‪s‬מ?דד‬ ‫אז‬
‫ה‪-‬‬

‫מאת‪ :‬דביר גל‬

‫קרנות הסל מחקות המדד ‪ S&P 500‬המוכרות ביותר מסומלות על‬ ‫דד ה ‪ S&P 500‬הוא מדד ניירות ערך שכוללמ‬
‫ידי הסימבולים ‪ SPY‬ו ‪ .VOO‬הן נסחרות כמו מניות רגילות בעצמן‪.‬‬
‫בתוכו את ‪ 500‬החברות הגדולות ביותר‬
‫ההבדלים בין שתי הקרנות האלו כל כך זעירים‪ ,‬עד כדי כמעט ולא‬ ‫בבורסה האמריקאית‪.‬‬
‫קיימים (מלבד העובדה שהדמי ניהול ב‪ SPY‬יקרים פי ‪ 3‬מאשר ב‬
‫ה ‪ S&P 500‬הוא מהמדדים המוכרים ביותר בעולם ומהווה‬
‫‪)VOO‬‬ ‫כאינדיקטור עבור כלכלת ארצות הברית‪.‬‬

‫יתרונות ‪ -‬דמי ניהול נמוכים‪ ,‬תשואה מאד‬ ‫לפני שניגש לדרכים העיקריות להשקיע במדד‪ ,‬חשוב‬
‫קרובה ולעיתים זהה לזאת שנתן המדד‪.‬‬ ‫שנענה על השאלה הבאה‪ :‬למה פשוט לא לקנות אותו?‬

‫חסרונות ‪ -‬תשלמו עמלת קנייה ועמלת מכירה‪.‬‬ ‫התשובה לכך היא פשוטה ‪ -‬מכיוון שזה לא אפשרי‪ .‬המדד הוא רק‬
‫כלי שנועד למדוד את ביצוען של מניות על פי הגדרות שהציבו לו‪,‬‬
‫דביר גל – מנהל ההכשרות במכללת ‪- BMENIV‬‬
‫הוא מעין סרגל מדידה‪.‬‬
‫מכללה להשכלה פיננסית ויזמות עסקית‬
‫איך בכל זאת משקיעים במדד ‪?S&P 500‬‬
‫על המומחה‬ ‫‪[email protected] I 054-9843181‬‬
‫ישנן המון צורות ודרכים להיחשף למדד ה ‪ . S&P 500‬בין אם זה‬
‫סרוק אותי‬ ‫בקרנות סל‪ ,‬קרנות איריות וקרנות נאמנות‬

‫במאמר זה נתרכז בלהבין את הדרכים להשקיע דרך קרן סל‪.‬‬

‫קרנות סל מחקות מדד‬

‫קרן סל היא בעצם מוצר השקעה שמפזר את ההשקעה שלנו‬
‫באסטרטגיה מוגדרת מראש‪ .‬וכשמה כן היא‪ ,‬מחקה את המדד ‪-‬‬
‫היא בנויה באותה הצורה שבנוי המדד (בשאיפה לדייק ככל‬

‫האפשר) וכך מציגה לנו את התוצאות והתשואות שהשיג המדד‪.‬‬

‫‪16‬‬