Page 25 - medorledor134

‫מגזין מדור לדור‬ ‫עסקים וכלכלה‬

‫מאת‪ :‬ציון זכות‬

‫רמות הסיכון המתאימות‪.‬‬ ‫יסכון הינו צעד ראשוני לעתיד כלכלי‪.‬ח‬
‫אלו היו ראשי פרקים לחסכון והתנהלות אולם אני נתקל בלקוחות‬
‫ללא התנהלות וללא בקרה פיננסית‪ .‬לדוגמא פנה אלי לקוח מכובד‬ ‫מטרה של שמירת כסף בצד באופן קבוע ועל מנת‬
‫שעבר אירוע ויאלץ לשבת בבית לחודשיים ימים ומצבו הפיננסי לא‬ ‫לצבור סכום שישמש מימון מטרות עתידיות‪.‬‬
‫חיסכון זה הינו בסיס לתכנון פיננסי‪.‬‬
‫מאפשר לו להתנהל ואז הוא מחפש מימון‪.‬‬
‫נלבן את הסוגיה ‪ -‬מדוע לחסוך?‬
‫אלו הנושאים שאנחנו ברביד מילניום ניהול תיקים נתקלים יום יום‪,‬‬ ‫מימון מטרות עתידיות – מימון לימודים עתידים‪.‬‬
‫ואז הלקוח רוצה למכור את השקעותיו‪ .‬ברגע אחד הוא הורס את‬
‫מה שעמל הרבה זמן‪ ,‬רוצה להעביר ולקנות נכסים שאינו מבין בהם‬ ‫החלפת רכב‪.‬‬
‫קופת חירום ‪ -‬חשוב ביותר לאירועים בלתי‬
‫ואחרי תקופה מגיעות הבעיות‪.‬‬ ‫צפויים לדוגמא פיטורים מעבודה החלפת רכב‬
‫בעיה בריאותית שתפגע ביכולת ההשתכרות‬
‫אנו מזמינים אותך לכוס קפה ופגישה וננסה לכוון אותך‪.‬‬
‫במידה ויהיה צורך נזמין עבורך יועץ ללא התחייבות ‪.‬‬ ‫וכו'‪.‬‬

‫על המומחה‬ ‫ציון זכות ‪ -‬סמנכ״ל ‪ -‬יועץ השקעות בכיר‬ ‫דגשים לחיסכון יעיל ‪-‬‬
‫רביד מילניום בע"מ – ניהול תיקי השקעות‬
‫סרוק אות‬ ‫הגדרת מטרות ‪ -‬מה רוצים להשיג ולוח זמנים‪.‬‬
‫‪[email protected] I 050-5989795‬‬ ‫בניית תקציב – הקצאת סכום חודשי לחיסכון וביצוע מעקב‬

‫‪25‬‬ ‫להתנהלות הוצאות מבוקרות‬
‫פיננסים – בדיקת אפיקי החיסכון‪ ,‬גמל והשתלמות השקעות ע"פ‬

‫גיליון ‪134‬‬