Page 8 - medorledor69

‫נראה לך מסובך מדי‪ ,‬יש לבחור איש‬ ‫פינת החודש‬
‫מקצוע ולבקש ממנו לבצע את דו"ח‬
‫שצריך לבצע שיוך מיידי של הכספים הנמצאים בהמתנה‬
‫המסלקה והר הביטוח עבורך‪.‬‬ ‫בחברת הביטוח‪.‬‬

‫אלה דו"חות חשובים מאין כמותם שיכולים להיות שווים עבורך‬ ‫טיפ שלישי‪ ,‬כדאי מאוד לפתוח טבלת אקסל שבה נרכז את‬
‫הרבה מאוד כסף‪ ,‬כי הם מגלים בלחיצת כפתור‪ :‬מה יש לכם כיום‪,‬‬ ‫פרטי כל תכניות הביטוח שיש לנו‪ ,‬החברה בה הן מתנהלות‪,‬‬
‫וממתי?מההעלויותשאתםמשלמיםעלהביטוח– בעברית דמי‬ ‫על שם מי‪ ,‬מה מכסה‪ ,‬מי המוטבים וכמה כסף נצבר לנו עד‬
‫ניהול‪ .‬כמו גם‪ ,‬מה ניתן לצמצם כי יש לכם כפול או כי כבר אין‬ ‫כה‪ .‬במרוצת השנים‪ ,‬אנחנו צוברים רשימה ארוכה של‬
‫ביטוחים‪ ,‬ביטוחי חיים‪ ,‬פנסיות‪ ,‬קרנות השתלמות‪ ,‬ביטוחי‬
‫לכם צורך בו‪.‬‬ ‫בריאות‪ ,‬משכנתא‪ ,‬ביטוח סיעודי ועוד‪ ...‬רשימה שתהפוך את‬

‫אני תמיד טוען שמה אנחנו מנהלים‪ ,‬אנחנו יודעים לבחון ולנתח‪.‬‬ ‫המעקב לעניין מורכב‪.‬‬
‫העיקר שזה לא מנהל אותנו ולא מפחיד אותנו‪ ,‬כמו את חלק‬
‫לכן‪ ,‬טבלת אקסל מסודרת שבונים פעם אחת‪ ,‬או מבקשים‬
‫גדול מהציבור בישראל‪.‬‬ ‫יפה מסוכן הביטוח שישלח לכם‪ ,‬יכולה להיות כלי מעקב‬
‫מצוין שאותו מעדכנים פעם בשנה‪ .‬הטבלה תכלול את כל‬
‫במידה ומי מכם מרגיש שזקוק לעזרה בנושאי הדו"חות‪ ,‬אשמח‬ ‫הביטוחים שיש להורים ולכל אחד מבני המשפחה וחשוב‬
‫כמובן לייעץ ולסייע‪.‬‬ ‫ששני בני הזוג ידעו על מיקומה ויוכלו לגשת אליה בשעת‬

‫תומר גלס ‪ -‬ביטוח פיננסים ואנשים ‪ -‬סוכן ביטוח ומתכנן פיננסי‬ ‫הצורך‪.‬‬
‫‪[email protected] l 052-6672710‬‬
‫בנוסף‪ ,‬קיים כיום אתר הנקרא "הר‬
‫הביטוח"‪ ,‬שהינו כלי דיגיטלי של משרד‬
‫האוצר שבו כל מבוטח יכול להיכנס‬
‫ולבקש ללא עלות את כל הביטוחים‬
‫הפרטיים שלו באמצעות פרטי תעודת‬

‫הזהות האישית והעדכנית שלו‪.‬‬

‫לזה‪ ,‬יש לצרף דו"ח עדכני מהמסלקה הפנסיונית ואת שניהם‬
‫כדאי לשמור ולתייק אחת לכמה שנים‪ .‬שירות של המסלקה‬
‫הפנסיונית הינו מעט מורכב יותר‪ ,‬יכול וצריך להינתן ע"י סוכן‬

‫הביטוח האישי שלכם‪.‬‬
‫בדו"ח המסלקה‪ ,‬ניתן לקבל ברשימה מסודרת אחת את כל‬
‫קופות החסכון הפנסיוני שיש לכם כיום עם ערכי הצבירה‬

‫שצברתם עד היום‪.‬‬
‫מדובר בדו"ח חשוב מאוד‪ ,‬שכן הוא עושה סדר ומרכז את‬
‫כל החסכונות הפנסיונים שיש לאותו בעל תעודת זהות‪ ,‬מיום‬
‫תחילת עבודתו ועד היום עם ערכי צבירת כספים עדכניים‬

‫ליום ההוצאה של הדו"ח‪.‬‬

‫חברים‪ ,‬הטיפים שנתתי היום הינם לאנשים טכנולוגים‬
‫שעובדים ונגישים לעבודת מחשב‪ ,‬אבל לא רק אלה‬
‫זקוקים לדו"חות שציינתי‪ ,‬כולנו זקוקים לדו"חות הללו‪,‬‬

‫בין אם אנחנו כרגע שכירים ובין אם עצמאיים‪.‬‬

‫לכן הטיפ הכי חשוב לסיום הוא שאם אין‬
‫ביכולתך לבצע את כל הנ"ל לבדך וזה‬

‫‪8‬‬