Page 7 - medorledor69
P. 7
מגזין מדור לדור
דו"חות שנתיים
ומה שביניהם...
הלקוח 35-40שנות עבודתו ובו סביר שנצבור 1.5-2.5מיליון ₪ מתואמתר :גלס
חסכון פנסיוני ,לעיתים אפילו יותר ,הכול תלוי בשכר
עולםהזהשלביטוחחיים,וחסכון...אהה
שהרווחנו.
ברגע שנפתח את הדו"חות הללו ולא נשלח אותם מיד כמו וגם ביטוח בריאות .את מי זה באמת
רוב העצמאיים לרו"ח עבור הדו"ח השנתי ,נוכל לבד לקבל לא מעניין ,ולמה זה חשוב לי??
מעט פרטים ואח"כ להסיק מסקנות בגין הפנסיה העתידית
עונת הדו"חות השנתיים כבר מאחורינו (רוב הדו"חות
שתהיה לנו בגיל הפרישה. נשלחים ללקוחות במהלך מרץ-אפריל כל שנה) והשנה
בניגוד לשנים קודמות את רוב הדו"חות קבלתי בהודעות
טיפ ראשון שאני רוצה לתת לך ,בעקבות סמס או למייל .אבל באמת ,אני רק בן 40+אז את מי זה
המעבר למשלוח דיגיטלי של הדו"חות
ע"י רוב חברות הביטוח ,אני ממליץ בחום באמת מעניין כרגע?
לפתוח תיקיית מחשב – הנקראת (דו"חות
) 2019ובה לתייק את כל הדו"חות אוקיי ,רגע ,בו נתחיל מהתחלה ..
השנתיים שנשלחו בחודשיים
האחרונים .זה ישמש גם כארכיון עפ"י הוראות המפקח על הביטוח בעברית משרד האוצר
ומידע עדכני על מה צברת עד היום המפקח על הביטוח ,חלה חובה על כל חברות הביטוח לשלוח
וגם ,ישמש אותך לצורך משלוח לרו"ח למבוטחים דו"ח שנתי מסכם עבור השנה האחרונה שבו
לשם הגשת הדו"ח השנתי – מיועד
רשומים מס׳ פרטים על הביטוח הרלוונטי :
לעצמאיים בעיקר. מס׳ הפוליסה :
שנית ,במידה ומדובר בביטוח עם חסכון כמו ביטוחי מנהלים, שנת ההתחלה :הוותק של הביטוח
פנסיה ,קופ"ג או קרן השתלמות ,רצוי מאוד לפתוח את הדו"ח על שם הביטוח – יכול להיות ביטוח בריאות משפחתי
ולראות מה היו ההפקדות שלך בשנ ת .2018לעיתים ,המ�ע
סיק מפקיד לך את הכסף כמו שעון ,אבל בגלל תקלה הכסף מה הכיסויים שהביטוח כולל
לא מגיע לקופת הביטוח שלך .במקרה זה ,מתעוררת בעיה אם מדובר בחסכון פנסיוני – מה היו ההפקדות בשנה האחרונה
7 מה הייתה התשואה בשנה האחרונה
מה היו דמי הניהול (העמלות) ששילמתי לחברת הביטוח
כמה כסף צברתי עד כה (הפקדות +רווחים – עלות דמי
הניהול)
אני תמיד אומר שהפנסיה או ביטוחי החיסכון (חסכונות
פנסיונים) הינם הנכס הפיננסי מס׳ 2שיש למבוטח אחרי
הדירה שלו .זאת משום ,שמדובר במוצר חיסכון שהולך עם
גיליון 69
