Page 24 - medorledor68

‫עסקים וכלכלה‬

‫חג הפסח ‪ -‬עושים סדר‬
‫מתואמתר‪:‬גלסבפנסיה שלנו‬
‫ודש אפריל הגיע חג הפסח כברח‬
‫לתייק את הדו"חות השנתיים הלא מובנים‪.‬‬ ‫כאן!‬
‫כיום בעידן הדיגיטלי‪ ,‬ניתן לקבל דו"ח אישי מרוכז שמראה‬ ‫הפנסיות שלנו וכל החסכונות‬
‫את כל החסכונות של אדם מסויים מיום תחילת עבודתו‬ ‫שלנו‪ ,‬מגיעים בתקופה זו אלינו לנייד‪.‬‬
‫כדאי לשים לב‪ ,‬מדובר בהרבה כסף‬
‫בגיל ‪ 20+‬ועד עצם היום הזה‪.‬‬ ‫שחסכנו כל החיים וצריך לעמוד לצידנו‬
‫עת נחליט לצאת לפנסיה‪ .‬האם כדאי‬
‫דו"ח המסלקה כולל‪:‬‬
‫לבדוק ולהתייחס לעניין?‬
‫שם התכנית ומספרה‬
‫חברת הביטוח‬ ‫אני חושב שכן‪...‬‬
‫אנחנו נמצאים כרגע בעונת הדו"חות השנתיים גם של‬
‫תאריך תחילת התכנית‬
‫דמי הניהול העדכניים שגובה חברת הביטוח‬ ‫חברות הביטוח ובתי ההשקעות‪,‬‬
‫ההפקדה החודשית שהלקוח מפקיד לחודש‬
‫והכי חשוב כמות הכסף שנצברה עד היום ותיצבר במהלך‬ ‫רגע‪ ,‬מה זה אומר?‬

‫השנים הקרובות עד לפנסיה‪.‬‬ ‫בכל שנה‪ ,‬מחוייבות חברות הביטוח לשלוח את דו"ח‬
‫סיכום שנה קודמת‪ 2018 ,‬ללקוחות‪ .‬בכל השנים הקודמות‬
‫דו"ח המסלקה הוא שירות דיגיטלי‬ ‫היו הדו"חות מגיעים בדואר‪ ,‬במעטפות‪ ,‬ורובנו מרוב פחד‬
‫של השנתיים האחרונות‪ .‬בעצם‬ ‫או אי ידיעה היינו מניחים אותם באחת המגירות‪ ,‬ומקווים‬
‫בכמעט לחיצת כפתור ניתן היום‬
‫לקבל דו"ח קריא ‪ ,‬קצר ומסודר של‬ ‫שלא נזדקק להם‪.‬‬
‫כל החסכונות הפנסיונים שיש לי‬
‫ומה עתיד לקרות להם בשעת יציאתי‬ ‫השנה ‪ 2019‬שולחות כל החברות את‬
‫דו"חותיהן במייל או בהודעת סמס‪ .‬אז מה‬
‫לפנסיה‪.‬‬
‫עושים??‬
‫את הקבצים ניתן להוציא לבד מול המסלקה הפנסיונית‪.‬‬
‫אבל כמו שלא הולכים לבד לעשות בדיקת דם שנתית‪,‬‬ ‫כמובן לא למחוק‪ ,‬יש לפתוח את ההודעה וגם אם הדוח לא‬
‫אלא זה תמיד מלווה בפגישה ייעוצי אצל הרופא‪ ,‬לניתוח‬ ‫ברור ממש יש לפתוח תיקייה במחשב‪ .‬ניתן גם להדפיס‬
‫הבדיקה ולהמשך טיפול‪ ,‬כך גם לא מוציאים לבד דו"ח‬
‫שהוא עם הרבה מספרים ולא ממש פשוט להבנה לאדם‬ ‫וחשוב מאוד לשמור את הדו"ח שהתקבל‪.‬‬
‫הרגיל‪ ,‬כל שכן‪ ,‬מה אני מבין בנתונים שמתקבלים‪ ,‬כדאי‬ ‫אם אני שכיר‪ ,‬חשוב לשמור בלבד וכדאי לעבור על הדו"ח‬
‫מאוד להיוועץ באיש מקצוע‪ ,‬סוכן או יועץ פנסיוני שמתעסק‬ ‫ולראות שהמעסיק באמת הפקיד לי לפנסיה והכסף נכנס‬

‫בנושא ויכול לתת חוות דעת מקצועית על התוצאות ‪.‬‬ ‫לקופתי‪.‬‬
‫פסח – זמן לעשות סדר‪.‬‬
‫עצמאיים?‬
‫גלס ושות' ‪ -‬ביטוח‪ .‬פיננסים‪ .‬אנשים‬
‫‪[email protected] l 052-6672710‬‬ ‫חשוב לשמור ורצוי לשלוח עותק לרו"ח שיצטרף את‬
‫הדו"ח עבור הכנת דו"ח שנתי ‪ 2018‬שכל עצמאי מחוייב‬

‫בהגשתו במהלך השנה‪.‬‬

‫לא הצלחתם לעקוב?‬

‫רוצים גם להבין מה יש ומה אין לי‪ ,‬או יותר נכון מה חסר?‬
‫זו הזדמנות מצויינת לעשות קצת סדר בפנסיה ולא רק‬

‫‪24‬‬