חודש אפריל הגיע חג הפסח כבר כאן !
הפנסיות שלנו וכל החסכונות שלנו, מגיעים בתקופה זו אלינו לנייד. כדאי לשים לב, מדובר בהרבה כסף שחסכנו כל החיים וצריך לעמוד לצידנו עת נחליט לצאת לפנסיה. האם כדאי לבדוק ולהתייחס לעניין? אני חושב שכן…
אנחנו נמצאים כרגע בעונת הדו"חות השנתיים גם של חברות הביטוח ובתי ההשקעות,
רגע, מה זה אומר?
בכל שנה, (,)מחוייבות חברות הביטוח לשלוח את דו"ח סיכום שנה קודמת, 2018 ללקוחות. בכל השנים הקודמות היו הדו"חות מגיעים בדואר, במעטפות, ורובנו מרוב פחד או אי ידיעה היינו מניחים אותם באחת המגירות, ומקווים שלא נזדקק להם.
השנה 2019 שולחות כל החברות את דו"חותיהן במייל או בהודעת סמס. אז מה עושים??
כמובן לא למחוק, יש לפתוח את ההודעה וגם אם הדוח לא ברור ממש יש לפתוח תיקייה במחשב. ניתן גם להדפיס וחשוב מאוד לשמור את הדו"ח שהתקבל.
אם אני שכיר, חשוב לשמור בלבד וכדאי לעבור על הדו"ח ולראות שהמעסיק באמת הפקיד לי לפנסיה והכסף נכנס לקופתי.
עצמאיים? חשוב לשמור ורצוי לשלוח עותק לרו"ח שיצטרף את הדו"ח עבור הכנת דו"ח שנתי 2018 שכל עצמאי מחוייב בהגשתו במהלך השנה.
לא הצלחתם לעקוב?
רוצים גם להבין מה יש ומה אין לי, או יותר נכון מה חסר?
זו הזדמנות מצויינת לעשות קצת סדר בפנסיה ולא רק לתייק את הדו"חות השנתיים הלא מובנים.
כיום בעידן הדיגיטלי, ניתן לקבל דו"ח אישי מרוכז שמראה את כל החסכונות של אדם מסויים מיום תחילת עבודתו בגיל 20+ ועד עצם היום הזה.
דו"ח המסלקה כולל:
שם התכנית ומספרה
חברת הביטוח
תאריך תחילת התכנית
דמי הניהול העדכניים שגובה חברת הביטוח
ההפקדה החודשית שהלקוח מפקיד לחודש
והכי חשוב כמות הכסף שנצברה עד היום ותיצבר במהלך השנים הקרובות עד לפנסיה.
דו"ח המסלקה הוא שירות דיגיטלי של השנתיים האחרונות. בעצם בכמעט לחיצת כפתור ניתן היום לקבל דו"ח קריא , קצר ומסודר של כל החסכונות הפנסיונים שיש לי ומה עתיד לקרות להם בשעת יציאתי לפנסיה.
את הקבצים ניתן להוציא לבד מול המסלקה הפנסיונית. אבל כמו שלא הולכים לבד לעשות בדיקת דם שנתית, אלא זה תמיד מלווה בפגישה ייעוצי אצל הרופא, לניתוח הבדיקה ולהמשך טיפול, כך גם לא מוציאים לבד דו"ח שהוא עם הרבה מספרים ולא ממש פשוט להבנה לאדם הרגיל, כל שכן, מה אני מבין בנתונים שמתקבלים, כדאי מאוד להיוועץ באיש מקצוע, סוכן או יועץ פנסיוני שמתעסק בנושא ויכול לתת חוות דעת מקצועית על התוצאות .
פסח – זמן לעשות סדר
לייעוץ, ליוי והפקת דו"ח מסודר באמצעות המסלקה
מוזמנים ליצור קשר >> 052-667-2710
תומר גלס
סוכן ומתכנן פנסיוני
