רפורמת הייעוץ

יועץ משלב ידיים

נושא חדש, ענק ומעניין על הפרק! מנכ"ל בורסת ת"א שואף שתבוצע רפורמה שתהפוך את יועצי ההשקעות בבנקים לאובייקטיביים.

הנהלת הבורסה יוצאת למאבק נגד מערך ייעוץ ההשקעות של הבנקים. מנכל הבורסה מנסה לקדם רפורמה שבמסגרתה יופרדו יועצי ההשקעות מהבנקים וישמשו כיועצי השקעות אובייקטיביים. המהלך יביא להגדלת תחרות בשוק הבנקאות והגדלת היקף הנכסים שמופנים לשוק ההון על חשבון הפיקדונות שיושבים בבנקים.

לפי הבורסה, ניגודי העניינים הקיימים במערכת הבנקאית לא מאפשרים ליועצים להעניק את השירות המיטבי לציבור.

להלן הנתונים בנושא: היקף התיק המיועץ הממוצע עומד על 950 אלף שקל. המערכת הבנקאית כוללת 350 אלף חשבונות השקעה בניירות ערך ונכסים בהיקף כולל של 350 מיליארד שקל שעליהם אמונים פחות מ־1,700 יועצי השקעות. תעשו את החשבון לבד – כמה מיועצים מקבלים שירות מיועץ בודד!

 יועצים אלה הם 94% מבעלי רישיון ייעוץ השקעות, מה שמשקף את הריכוזיות הגדולה של הבנקים במתן שירותי ייעוץ השקעות.

יש חלקים נרחבים מהציבור הישראלי שמחזיקים 50 אלף שקל בעו"ש ולא מכירים את המוצרים התחליפיים בגלל היועץ בבנק. אנחנו כבר לא בריבית אפס, והכסף שנשאר בעו"ש מאבד אחוזים ניכרים מדי שנה.

עוד דבר חשוב – המסחר בניירות ערך יקר יותר בבנקים מאשר בבתי ההשקעות, ואם מערך הייעוץ יעבוד מחוץ לבנק, יועץ ההשקעות יעודד את המשקיע לעבור למוסדות הזולים יותר למסחר כמו בתי השקעות.

במידה והרפורמה תצא לדרך, מקצוע ייעוץ ההשקעות יהפוך למקצוע מבוקש יותר עקב חלוקה של מספר מיועצים על פחות יועצי השקעות – יהיה שווה לעקוב אחרי הנושא!

שתפו את הפוסט

השארת תגובה

מגזין מדור לדור - גיליון החודש
מגזין מדור לדור 125
המלצות החודש
לרכישה
לרכישה
לרכישה
לאתר המשחקים
לאתר המשחקים
לאתר המשחקים
מודעת פרסום של שי מזרחי - מלחמות ה- AI
צור קשר
advizy.me יצירת שיתופי פעולה בין עסקים בלחיצת כפתור

יצירת שיתופי פעולה בין עסקים בלחיצת כפתור

הפייסבוק שלנו
האוכל כמשחק
גלילה לראש העמוד
דילוג לתוכן