אחרי שדיברנו בטורים הקודמים על מושגים כמו יציבות, עקביות ותשוקה, הגיע הזמן לדבר על האתגר שמכשיל לא מעט משקיעים: הנטייה הטבעית שלנו להישאר קרוב לבית.
בעולם הפיננסי התופעה הזו נקראת "הטיית הביתיות – "(Home Bias) המשיכה להשקיע את רוב כספנו במה שמוכר לנו, כמו השוק המקומי, מתוך תחושה מוטעית של ביטחון.
כדי לבנות תיק השקעות חכם שבאמת עובד בשבילנו, עלינו לאמץ שלושה עקרונות מנחים:
רגישות: להקשיב לחששות שלנו – הצעד הראשון הוא לפתח רגישות לפחדים שמקבעים אותנו. זה טבעי להרגיש בנוח עם מניות של חברות שאנחנו פוגשים ביומיום או קוראים עליהן בחדשות.
רגישות פירושה להכיר בצורך שלנו ב"קרוב והמוכר", אבל לא לתת לו לסנוור אותנו. כשאנחנו רגישים לתיק שלנו, אנחנו מבינים שדווקא ריכוזיות יתר באזור גיאוגרפי אחד עלולה לסכן אותנו בטווח הארוך.
תודעה: להרחיב את המבט – כאן נכנסת התודעה, ההבנה ששוק ההון הגלובלי מציע ים של הזדמנויות מחוץ לגבולות המדינה.
תודעה מפותחת מנפצת את מחסום "הטיית הביתיות" ומפנימה שתיק בריא דורש חשיפה למגוון כלכלות, סקטורים ומטבעות.
כשאנחנו מתעוררים לעובדה שהכלכלה העולמית פתוחה בפנינו בלחיצת כפתור, אנחנו משחררים את הפוטנציאל של הכסף שלנו.
עשייה: לבנות את התיק הגלובלי – התובנות הללו נשארות באוויר בלי עשייה. השלב המעשי הוא לבצע התאמות.
אין צורך לזנוח את השוק המקומי לחלוטין, אלא לבנות מודל פשוט (אפילו בגוגל שיטס או אקסל) שבוחן את הפיזור הגיאוגרפי שלכם.
שלבו בתיק מדדים עולמיים נבחרים כדי לאזן את המשוואה. עשייה אקטיבית ומגובה בנתונים תהפוך אתכם ממשקיעים שמונעים מהרגלים, למשקיעים אובייקטיביים ומקצועיים יותר.
הכסף שלנו לא צריך להישאר רק בשכונה. עם רגישות, תודעה ועשייה, אפשר ואף רצוי לחצות גבולות.
ליאור יצחק – מנטור ומלווה משקיעים במכללת BMENIV
מכללה להשכלה פיננסית ויזמות עסקית
[email protected] I 0522334858
