יש רגעים בחיים שבהם אנחנו מבינים שהחלטות שקבלנו ומקבלים היום, ישפיעו לא רק על השקט הכלכלי שלנו – אלא גם על עתידם של היקרים לנו מכל.
הרגע הזה מגיע לעיתים בשיחה עם הילדים הבוגרים כשאנחנו מדברים על נכסים, השקעות או תוכניות לעתיד… לעיתים הוא מגיע כשאנחנו חווים אובדן במשפחה ומבינים כמה תכנון נכון היה יכול להקל, ובעיקר – הוא מגיע כאשר שואלים את עצמנו שאלה אחת פשוטה:
האם אני מוכן להעביר את המושכות – בצורה שתשמור על ערכים, אחריות ותבונה?
בישראל, אלפי משפחות מחזיקות בנכסי נדלן ובתיקי השקעות גדולים – אך רק חלק מהן מנהלות את המעבר לדור הבא בצורה מקצועית ומתוכננת.
תיק השקעות או נכס נדלן מניב הם לא שורת מספרים אלא נכס שיכול לשמש ככלי תכנון כלכלי משפחתי, להבטיח יציבות, ולא פחות חשוב – לשמר ערכים.
להעביר בלי לאבד ולגרום נזק.
הטעות הנפוצה ביותר?
לדחות את המעבר לרגע האחרון.
ללא תכנון מוקדם, ההעברה הבין-דורית עלולה להפוך לעומס רגשי, כספי ומשפטי.
לעומת זאת, כשמשלבים את הילדים או הנכדים כבר עכשיו, מתוך פתיחות ובשקיפות, נוצר תהליך של למידה, בגרות ואחריות הדדית.
המעבר הבין-דורי הוא הזדמנות להעביר הרבה יותר מכסף.
זו הזדמנות לדבר על ערך של אחריות, חשיבה לטווח ארוך, איזון בין הנאה היום לבין שמירה על העתיד, וגם – על איך כסף יכול לשרת את המשפחה ולא לנהל אותה.
במסגרת שירות ללקוחות פרימיום שאנחנו מעניקים ברביד מילניום אנחנו בונים תוכניות ניהול השקעות שמותאמות בדיוק לשלב הזה:
* תכנון נכון של תיק השקעות והתאמה.
* שיתוף הדרגתי של בני המשפחה.
* ניהול סיכונים מותאם גיל ושלב חיים.
אם יש ברשותכם תיק השקעות – זה הזמן להתחיל לחשוב על הדור הבא.
לא מתוך לחץ, אלא מתוך בחירה.
ולא לבד- אלא עם ליווי מקצועי והסתייעות עם בעלי מקצוע מתאימים.
מוזמנים לפגישת אפיון ללא עלות.
רביד מילניום – הבית שלך לשוק ההון
