חיסכון הינו צעד ראשוני לעתיד כלכלי.
מטרה של שמירת כסף בצד באופן קבוע ועל מנת לצבור סכום שישמש מימון מטרות עתידיות.
חיסכון זה הינו בסיס לתכנון פיננסי.
נלבן את הסוגיה – מדוע לחסוך?
- מימון מטרות עתידיות – מימון לימודים עתידים. החלפת רכב
- קופת חירום – חשוב ביותר לאירועים בלתי צפויים לדוגמא פיטורים מעבודה החלפת רכב בעיה בריאותית שתפגע ביכולת ההשתכרות וכו'.
דגשים לחיסכון יעיל –
* הגדרת מטרות מה רוצים להשיג ולוח זמנים.
* בניית תקציב – הקצאת סכום חודשי לחיסכון וביצוע מעקב להתנהלות הוצאות מבוקרות
* פיננסים – בדיקת אפיקי החיסכון, גמל והשתלמות השקעות ע"פ רמות הסיכון המתאימות.
אלו היו ראשי פרקים לחסכון והתנהלות אולם אני נתקל בלקוחות ללא התנהלות וללא בקרה פיננסית. לדוגמא פנה אלי לקוח מכובד שעבר אירוע ויאלץ לשבת בבית לחודשיים ימים ומצבו הפיננסי לא מאפשר לו להתנהל ואז הוא מחפש מימון.
אלו הנושאים שאנחנו ברביד מילניום ניהול תיקים נתקלים יום יום, ואז הלקוח רוצה למכור את השקעותיו. ברגע אחד הוא הורס את מה שעמל הרבה זמן, רוצה להעביר ולקנות נכסים שאינו מבין בהם ואחרי תקופה מגיעות הבעיות.
אנו מזמינים אותך לכוס קפה ופגישה וננסה לכוון אותך. במידה ויהיה צורך נזמין עבורך יועץ ללא התחייבות.
